Политика KYC и противодействия отмыванию денег
Правила проверки клиентов и операций, которые применяет CHAINPOINT, CORP. при работе с партнёрами-эмитентами.
Редакция от 12.10.2026.
Принципы
- Мы соблюдаем требования партнёров-эмитентов и правила международных платёжных систем в части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Мы не обслуживаем лиц из санкционных списков и не проводим операции, связанные с запрещёнными видами деятельности.
Когда просим документы
- Перед первым выпуском карты, если проверка включена для вашего случая.
- При операциях, нетипичных для вашего профиля, по запросу партнёра-эмитента или при подозрении на мошенничество.
- Состав анкеты: имя, дата рождения, страна, реквизиты документа, адрес электронной почты.
Как проходит проверка
- Анкета проверяется сотрудником, результат проверки по санкционным и публичным спискам фиксируется в деле клиента.
- Статус «пройдена» присваивается только при отрицательном результате проверки по спискам.
- При совпадении со списками операция не проводится, а аккаунт блокируется до выяснения.
Запрещённые операции
- Оплата товаров и услуг, оборот которых запрещён законом.
- Операции в интересах третьих лиц без их раскрытия, дробление платежей для обхода лимитов.
- Использование карты для деятельности, запрещённой правилами платёжной системы или партнёра-эмитента; перечень запрещённых категорий публикуется в «Условиях использования карт».
Отказ в обслуживании
- Мы вправе отказать в выпуске карты или приостановить операции без объяснения причин, если этого требуют партнёры-эмитенты или закон.
- Остаток средств возвращается на баланс аккаунта, если это предусмотрено условиями партнёра и не противоречит требованиям закона.